Rendszeres megtakarításból tudatos befektetés

A nők aktívabbak, a férfiak bátrabbak a befektetések terén

Folyamatosan nő az elmúlt időszakban a lakossági megtakarítások és befektetések aránya, és továbbra is sokan terveznek félretenni – ezzel párhuzamosan a csatornák, lehetőségek is bővülnek. A Raiffeisen Banknál február óta már applikációból elérhető ismétlődő befektetés teszi mindezt kényelmessé és könnyen tervezhetővé.

Háromból két felnőtt tervez megtakarítani és ha esetleg nem is mind valósul meg, egyértelműen növekszik a lakossági megtakarítások aránya Magyarországon. Másik oldalról vizsgálva a kérdést szintén beigazolódik, hogy tudatosabban tervezünk, ha a megtakarításokról van szó: néhány évvel ezelőtt minden második megkérdezett válaszolta, hogy nem tervez megtakarítani, mára ez csak minden ötödik válaszolóra igaz.

Azok, akiknek már van megtakarítása, a rugalmas befektetéseket keresik: a válaszolók harmada tart készpénzt és megközelítőleg ugyanennyien tartják állampapírban a megtakarításukat*. Ennél kevesebb azok aránya, akik bankszámlán lekötetlenül tartják a félretett pénzüket és csak minden ötödik válaszoló mondta, hogy megtakarítási számlán, rendszeresen takarékoskodik.

Különbség adódik férfiak és nők között is: a nők csaknem kétszer annyian választják a rendszeres befektetéseket, a férfiak viszont gyakrabban említik a részvényeket, befektetési alapokat a befektetési formák között.

Félretenni, de hogyan?

Az egyik leggyakoribb tévhit, hogy befektetni csak vagyont, jelentős összeget érdemes, kis összegben nem hoz hasznot. Márpedig a fentiek szerint nagyon sokan szeretnének megtakarítani és miért ne lehetne megtakarításból befektetés is? A felmérés szerint, akik tervezik, hogy a jövőben félretesznek, azok többsége (71%) rendszeresen, havi rendszerességgel szeretne pénzt elkülöníteni, jellemzően 5-20 ezer forint összeget.

Az ismétlődő befektetés arra kínál megoldást, hogy a megtakarításokból befektetés legyen: hogy a félretett összegek gyarapodjanak, értékállóvá váljanak és akár hozamot is generáljanak növelve a befektetés értékét. Az ismétlődő befektetés lényege, hogy az ügyfelek rendszeresen, automatikusan tesznek félre és ezt az összeget befektetési alapokban tartják – azaz szakértő gondoskodására bízzák. Így már akár havi ezer forinttal is indíthatunk olyan ismétlődő befektetést, amiről a bank befektetésekben jártas szakemberei gondoskodnak.

Néhány kattintással indítható és bővíthető

Ahogy a befektetések ideálisnak gondolt mértéke is változik, úgy az ezzel kapcsolatos ügyintézés is sokat fejlődött. Ma már nem szükséges a rendszeres megtakarításhoz időpontot foglalni, bankfiókba menni vagy hosszú kérdőívet kitölteni. Mobilapplikációban kényelmesen, néhány befektetéssel kapcsolatos kérdés megválaszolása után megnyitható az értékpapírszámla és elindítható az Ismétlődő befektetés.

Raiffeisen Megoldás Alapok

Az ismétlődő befektetés egyik legnagyobb előnye, hogy mindenki a saját kockázatvállalási szintjéhez és időtávjához illeszkedő befektetési alapot választhat. A Raiffeisen Bank az applikációban három különböző Megoldás alapot kínál, amelyek mind rugalmasan hozzáférhetők, mégis eltérő célokat és befektetői profilt szolgálnak ki.

Megoldás Start – azoknak készült, akik óvatosabban vágnának bele a befektetésbe, azok számára ideális, akik kisebb kockázattal, rövidebb időtávon szeretnék kipróbálni a befektetések világát. A Megoldás Plusz már közepes kockázatú alap, olyanok számára, akik hajlandóak vállalni   közepes időtávon némi piaci kilengést, míg a Megoldás Pro alap egy dinamikusabb megoldás, amit valamivel magasabb kockázat mellett 5 éves időtávra ajánlanak a szakértők.

A befektetési alapok mögött szakértő alapkezelők dolgoznak, akik folyamatosan követik a piaci környezetet és a lehetőségeket — így az ügyfeleknek nem kell saját maguknak elemezni a tőkepiaci folyamatokat.

A mobilalkalmazást használva önállóan dönthetnek az ügyfelek a befektetéseikről, de amennyiben szükségük van szakmai iránymutatásra, tanácsadóink személyesen bankfiókban, illetve telefonos szolgáltatás keretében segítenek megtalálni a legjobb megoldást.

*Jelen tájékoztatás nem teljes körű és nem minősül befektetési ajánlásnak, befektetési vagy adójogi tanácsadásnak, befektetési elemzésnek. Kérjük, hogy befektetésre, szolgáltatás igénybevételére vonatkozó megalapozott döntés meghozatalát megelőzően az adott termékre, szolgáltatásra vonatkozó dokumentációt, tájékoztatót, szabályzatokat, szerződési feltételeket, hirdetményeket, kondíciós listát figyelmesen olvassa el, és óvatosan mérlegelje befektetése tárgyát, kockázatát, a felmerülő díjakat és költségeket, az esetleges veszteség bekövetkezésének lehetőségét, valamint tájékozódjon a termékkel, befektetéssel kapcsolatos adójogszabályokról.